本文主要介绍融资融券业务开户流程。投资者在证券公司的开户手续已经办妥。当投资者提交了足额的担保物之后,就可以开始进行融资融券交易了。
怎样进行融资融券业务开户
第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质
证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且,证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定,不一定所有营业部都可办理融资融券业务。
第二步:投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求,证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
投资者在办理融资融券业务开户手续前,需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。
第三步:投资者需通过证券公司总部的征信
证券公司在向客户融资、融券前,将对申请融资融券业务的投资者进行征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度。
第四步:投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件
投资者与证券公司签订融资融券合同前,应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容,了解融资融券业务规则和风险,并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同,向其融入资金和证券。
对融资融券合同的如下内容,投资者应当特别关注和了解:(一)融资、融券的额度、期限、利(费)率、利息(费用)的计算方式;(二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围;(三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;(四)投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;(五)担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步:投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户
(一)开立信用证券账户
投资者与证券公司签订融资融券合同后,证券公司将按照证券登记结算机构的规定,为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。
信用证券账户独立于普通证券账户,是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前,需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后,投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间,经证券公司同意,投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。
(二)开立信用资金账户
投资者在与证券公司签订融资融券合同后,需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行,根据投资者的申请,为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户,用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。
经过以上步骤,投资者在证券公司的开户手续已经办妥。当投资者提交了足额的担保物之后,就可以开始进行融资融券交易了。
<上一篇 股票融资交易的定义与交易特点
下一篇> 新股中签率应该如何计算
相关推荐
-
日前,6个北交所公开发行并上市项目的注册申请于同一天获证监会通过。北交所定位于服务创新型中小企业,自设立之日起即实施注册制,发行上市审核坚持质效并重。经过一年建设,北交所取得良好开局。...股票新闻 2022-9-6 10:01:180阅读
-
北交所表示,融资融券是证券市场重要的基础性制度,也是国际证券市场中较为成熟的交易方式。自2010年开始,我国资本市场逐步实施融资融券交易以来,业务模式逐渐成熟,监管体系日臻完善,投资者对信用交易机制的了解和应用不断...股票新闻 2022-9-5 14:09:370阅读
-
北京证券交易所9月2日重磅推出两项改革创新措施——发布北交所指数编制方案,并对融资融券制度公开征求意见。据证监会消息,国债发行业务当日在北京证券交易所顺利启动。...股票新闻 2022-9-5 11:20:300阅读
-
“支持中小企业创新发展,是北交所天然的使命。”在9月4日举行的2022年服贸会“资本市场助力国际科创中心建设”论坛上,北京证券交易所董事长周贵华表示,北交所将进一步提高挂牌、上市全链条审核效率和监管服务精准性,使上市...股票新闻 2022-9-5 10:36:220阅读
-
中小企业是最具活力的创新主体,在推动产业转型升级和科技自立自强方面发挥着重要作用,支持中小企业创新发展,是北交所天然的使命。北交所将着力打造诚信、透明、具有核心竞争力的一流创新型标杆企业,以促进投融资平衡为目标...股票新闻 2022-9-5 9:49:410阅读