12月30日，央行披露一批8月底时作出行政处罚决定的罚单。其中，招商银行因13项违法事由，被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；广发银行因9项违法事由，被处以警告，罚款3484.8万元；银联商务同样因9项违法事由，被处以警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。
“央行此次年末开出的支付罚单，是近年支付行业强监管态势的典型缩影。”苏筱芮表示，监管对违规支付机构的处罚力度逐步加码，近年支付行业频收巨额处罚，其中不乏上亿级别的罚单。
据央行发布2021年反洗钱监督管理工作总体情况介绍，在反洗钱执法检查方面，2021年央行全系统共开展159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查。检查涉及银行业机构600家、非银行支付机构18家、保险机构11家、证券业机构9家。
2022年1月，为提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做详细规定，不断完善反洗钱监管制度。
光大证券统计数据显示，2022年前三季度，反洗钱行政处罚涉及银行业、支付行业、保险业、证券业四类金融机构。从处罚笔数和处罚金额来看，银行业金融机构受到的处罚笔数和处罚金额占比最高，涉及反洗钱处罚608笔，处罚总金额共计约27852.71万元。支付行业合计处罚10258.6万元，亦成为监管关注重点。
11月17日，央行反洗钱局副局长王静公开表示，近年来，央行按反洗钱工作的总体部署，结合我国金融监管体制实际情况逐步确立了以风险评估为基础、执法检查和日常监管相结合的风险为本反洗钱监管框架。
“下一步，央行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。重点完善风险为本监管评价、加强改进反洗钱日常监管和沟通两方面工作。”王静表示。
<上一篇 特斯拉成全球表现最差科技股
相关推荐
-
10月23日午盘，中证500板块出现小幅上涨，截至目前上涨0.75%。据中证500指数成分股数据显示，板块内的中无人机涨超18%，鹏辉能源涨超11%，电投产融、中国长城、光启技术、钧达股份涨超10%，四川长虹、湘电股份、天顺风能、中国...大盘分析 2024-10-23 14:36:370阅读
-
10月23日午盘，沪深300板块出现小幅上涨，截至目前上涨0.59%。据沪深300成分股数据显示，板块内的大全能源涨超19%，龙源电力、福莱特、合盛硅业涨超10%，通威股份、TCL中环、晶澳科技涨超9%，天合光能涨超8%，德业股份、爱旭股...大盘分析 2024-10-23 14:33:380阅读
-
10月23日午盘，上证50板块出现小幅上涨，截至目前上涨0.74%。据上证50指数成分股数据显示，板块内的通威股份涨超9%，隆基绿能涨超6%，特变电工涨超5%，中国人寿、中国太保、长城汽车、上汽集团、中国平安、中国电建、山西汾酒涨...大盘分析 2024-10-23 14:29:320阅读
-
10月23日午盘，融资融券概念板块出现小幅上涨，截至目前上涨0.82%。据数据显示，板块内的中国人寿涨超2%，贵州茅台涨超1%，中国海油上涨0.35%，中国石油上涨0.24%，宁德时代上涨0.06%；中国移动下跌0.22%，农业银行下跌0.21%，...大盘分析 2024-10-23 14:25:070阅读
-
10月23日午盘，央企改革概念板块出现异动拉升，截至目前上涨1.16%。据数据显示，板块内的中国人寿涨超2%，招商银行涨超1%，中国海油上涨0.25%，中国银行上涨0.20%，中国石油上涨0.12%；中国神华下跌0.82%，建设银行下跌0.25%。...大盘分析 2024-10-23 14:19:040阅读
