□本报记者 赵中昊 《后汉书·张衡列传》有一句话:“人各有能,因艺授任。”意思是每个人都有不同的才能,要根据他们各自的专长予以任用。 在投资的道路上,我们需要一位专业的引路人,为我们指出投资的方向。基金投顾正是这样一位引路人...
□本报记者 赵中昊
《后汉书·张衡列传》有一句话:“人各有能,因艺授任。”意思是每个人都有不同的才能,要根据他们各自的专长予以任用。
在投资的道路上,我们需要一位专业的引路人,为我们指出投资的方向。基金投顾正是这样一位引路人,他们通过对市场的深入洞察和在实践中积累的经验,为我们管理账户、提供建议,在投资的各个环节给予帮助,陪伴我们一路前行。
资产配置多元化,是投资的第一要义。资产配置大师加里·布林森曾经表示,投资组合大约90%的收益波动都是来自于配置。
资产配置注重风险和收益之间的平衡。通俗地说,就是在承担风险不变的前提下,尽量提升收益水平,或者收益水平不变,同时力求降低风险。因此,资产配置常常被称为“免费的午餐”。
基金投顾凭借专业的投资研究,分析各类资产的风险收益特征,并根据客户的投资需求,匹配合适的资产配置策略,帮助客户享用这份“免费的午餐”。
此外,通过再平衡来维持目标配置也至关重要,因为随着时间的推移,资产的配置比例可能会出现偏离。基金投顾可以通过再平衡,定期审视并调整投资组合的配置比例,帮助投资者在风险可控的前提下追求长期的投资回报。
受人之托,忠人之事。基金投顾力争发挥专业的投研能力为客户赚取长期稳定收益,也会通过成本管理来为客户进一步创造价值。
不少投资者可能忽视了不同基金产品在申购、持有和赎回等各个环节的费用结构差异,不知不觉间就承担了更高的投资成本。
基金投顾综合考虑基金产品的费用结构,并对产品不同份额的费率情况进行细致测算,匹配客户账户中的基金配置期限。
在调仓时,基金投顾还会启动交易优化算法,针对客户签约转入的时间,结合基金产品的赎回费用,制定个性化的交易策略,帮助客户有效降低赎回费。
所谓“三分投,七分顾”,比管理账户、代为投资更重要的,是帮助客户坚持理性投资、长期投资。
投资大师彼得·林奇曾说:投资的窍门不是要学会相信自己内心的感觉,而是要约束自己不去理会内心的感觉。
在变幻莫测的市场中,投资者内心很难波澜不惊。然而“非宁静无以致远”,基金投顾可以通过及时的沟通和问题解答,帮助投资者在起伏难料的市场中摒弃情绪干扰,维持理性判断,以长远的眼光面对市场短期波动,追求财富的长期稳健增值。
投资之路,道阻且长。在投资的海洋中,基金投顾如同舵手,指引着前行的方向。未来的日子里,愿我们能与投资顾问携手并进,共同书写属于我们的财富故事。
来源:中国证券报·中证网 作者:□本报记者 赵中昊
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