爱仕达:关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
2016-10-10 17:12:05
发布机构:爱仕达
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股票代码:002403 股票简称:爱仕达 公告编号:2016-098
浙江爱仕达电器股份有限公司
关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第2号-上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及深圳证券交易所《中小板上市公司规范运作指引(2015年修订)》等有关规定,公司于2016年3月17日召开第三届董事会第十八次会议,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的议案》。董事会同意公司自2016年3月17日起,使用不超过3亿元闲置募集资金购买安全性高、流动性好、有保本约定的一年以内的短期银行理财产品,在上述额度内,资金可以在一年内进行滚动使用。具体内容详见2016年3月18日公司刊登在《证券时报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的公告》(公告编号2016-015)。
一、使用闲置募集资金购买理财产品到期兑付的情况
1、1200万购买“蕴通财富・日增利”理财产品到期兑付情况
公司于2016年8月26日使用闲置募集资金1,200万元购买了交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)发行的“蕴通财富・日增利”人民币对公理财产品,该理财产品的预期净年化理财收益率:2.9%,理财产品期限:32天。
具体内容详见公司在指定信息披露媒体《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上刊登的《关于使用闲置募集资金购买理财产品的公告》(公告编号:2016-086)。
该笔理财产品本金及收益已于近日到账,公司已全部收回本金及收益,共计获得理财投资收益30,509.59元。
2、4600万购买“蕴通财富・日增利”理财产品到期兑付情况
公司于2016年6月30日使用闲置募集资金4,600万元购买了交通银行发行的“蕴通财富・日增利”人民币对公理财产品,该理财产品的预期净年化理财收益率:3.5%,理财产品期限:96天。具体内容详见公司在指定信息披露媒体《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上刊登的《关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2016-059)。
该笔理财产品本金及收益已于近日到账,公司已全部收回本金及收益,共计获得理财投资收益423,452.05元。
3、“利多多对公结构性存款”到期对付情况
公司于2016年6月28日使用闲置募集资金8,000万元购买了上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦发银行”)发行的“利多多对公结构性存款”理财产品,该理财产品的预期净年化理财收益率:3.15%,理财产品期限:92天。
具体内容详见公司在指定信息披露媒体《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上刊登的《关于使用闲置募集资金购买理财产品的公告》(公告编号:2016-058)。
该笔理财产品本金及收益已于近日到账,公司已全部收回本金及收益,共计获得理财投资收益630,000.00元。
二、使用闲置募集资金购买理财产品的情况
(一)“蕴通财富・日增利”人民币对公理财产品
公司于2016年9月30日使用闲置募集资金1,200万元购买了交通银行发行的“蕴通财富・日增利”人民币对公理财产品,具体情况如下:
1、基本情况:
(1)产品名称:“蕴通财富・日增利”理财产品
(2)产品类型:保本浮动收益型
(3)认购理财产品资金总金额:人民币1,200万元
(4)存续期限与预期年化收益率的对应关系如下:
存续天数 预期年化收益率
小于7天 1.65%
7天(含)-14天 2.40%
14天(含)-30天 2.75%
30天(含)-90天 2.85%
90天(含)以上 2.95%
(5)资金来源:暂时闲置募集资金
(6)公司与交通银行无关联关系。
2、主要风险
1.信用风险:本理财产品所投资的债券或其他资产,可能因债务人违约或者其他原因在投资期限届满时不能足额变现,由此可能导致本理财产品遭受损失。
2.流动性风险:除产品协议另有约定,在投资期限内理财客户无提前终止权,如果客户产生流动性需求,可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。理财产品投资期限内允许赎回的,若发生巨额赎回,投资者将面临不能及时赎回理财产品的风险。
3.政策风险:本理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。
4.提前终止风险:在投资期内,如果发生银行提前终止本产品,客户可能面临无法按预期产品投资期限(若有)取得预期收益的风险。
5.信息传递风险:本理财产品不提供纸质账单。投资者需要通过登录银行门户网站或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。投资者应根据本理财产品协议所载明的公告方式及时查询本理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得投资者无法及时了解理财产品信息,并影响投资者的投资决策,由此产生的责任和风险由投资者自行承担。
双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
6.不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低乃至 理财产品遭受损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,投资者须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的投资者理财产品资金划付至投资者清算账户。
(二)“利多多对公结构性存款”理财产品
公司于2016年9月29日使用闲置募集资金8,000万元购买了浦发银行发行的“利多多对公结构性存款”人民币对公理财产品,具体情况如下:
1、基本情况:
(1)产品名称:“利多多对公结构性存款”理财产品
(2)产品类型:保证收益型
(3)认购理财产品资金总金额:人民币8,000万元
(4)预期年化收益率:2.88%
(5)理财产品期限:91天(起息日:2016年9月29日,到期日:2016年12月30日)
(6)资金来源:暂时闲置募集资金
(7)公司与浦发银行无关联关系。
2、主要风险
1. 期限风险:由于本产品的实际期限无法事先确定,且乙方有权单方行使
对产品期限的权利(包括但不限于提前终止等),一旦乙方选择了行使本合同中所订明的对产品期限的权利,则甲方必须遵照履行。
2. 市场风险:产品存续期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不
随市场利率上升而提高的情形;受限于投资组合及具体策略的不同,本产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
3.延迟兑付风险:在发生申请赎回及/或本合同约定的收益分配时,如遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益,则甲方面临产品延迟兑付的风险。
4.流动性风险:甲方不享有提前终止权,则甲方在本合同产品到期日(乙方依照本合同的约定提前终止合同的,提前终止日被视为产品到期日)前无法取用存款本金及收益。
5.再投资风险:乙方可能根据本合同的约定在交易期内行使提前终止权,导致产品实际期限短于本合同约定的期限。如果本产品提前终止,则甲方将无法实现期初约定的全部产品收益。
6.信息传递风险:甲方应根据本合同载明的信息披露方式查询本产品的相关信息。如果甲方未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响导致甲方无法及时了解本产品的信息,并由此影响甲方投资决策,因此而产生的责任和风险将由甲方自行承担。
7.不可抗力风险:如果甲乙双方因不可抗力不能履行本合同时,可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。不可抗力的定义详见本合同第九条的约定。
三、采取的风险控制措施
1、在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,包括但不限于:选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。公司财务总监负责组织实施,公司财务部具体操作。公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。
2、公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保资金安全的前提下,以闲置募集资金购买保本型银行理财产品,不会影响公司募集资金投资项目建设和主营业务的正常开展。不存在变相改变募集资金投向或损害股东利益的情形,不存在变相改变募集资金用途的行为。通过适度理财,可以提高资金使用效率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
五、截至本公告日,公司2016年内累计购买理财产品的情况
交易 资金 金额 是否
序号 产品名称 起息日期 到期日 投资收益(元)
对手 来源 (万元) 赎回
交通 募集 2015年12 2016年1
1 蕴通财富・日增利 5,000 是 307,123.29
银行 资金 月1日 月29日
农业“汇利丰”2015 募集 2015年9月 2016年3
2 9,600 是 1,771,134.25
银行 年第6178期 资金 14日 月14日
浦发利多多对公结构 募集 2016年3
3 10,700 2015年12月23日 是 936,250.00
银行 性存款 资金 月23日
交通 募集 2016年3
4 蕴通财富・日增利 1,600 2015年12月28日 是 163,331.51
银行 资金 月29日
交通 募集 2016年2月 2016年3
5 蕴通财富・日增利 5,000 是 315,205.48
银行 资金 1日 月31日
招商景源3号28级理 募集 2016年3月 2016年6
6 900 是 97,650.00
银行 财计划 资金 21日 月21日
招商长安汇金4号转1 募集 2016年3月 2016年6
7 3,700 是 423,726.01
银行 理财计划 资金 21日 月21日
浦发利多多对公理财 募集 2016年3月 2016年6
8 10,700 是 815,875.00
银行 产品 资金 25日 月24日
招商朝招金(多元稳健 募集 2016年3月 2016年4
9 5,000 是 67,753.43
银行 型) 资金 25日 月8日
交通“蕴通财富・日增 募集 2016年4月 2016年5
10 1,600 是 43,484.93
银行 利31天” 资金 5日 月6日
交通“蕴通财富・日增 募集 2016年4月 2016年6
11 5,000 是 480,821.92
银行 利90天” 资金 1日 月30日
海航实业集合资
招商 募集 2016年4月 2016年7
12 金信托计划2-2期 5,000 是 568,750.00
银行 资金 19日 月19日
理财计划
交通“蕴通财富・日增 募集 2016年5月 2016年6
13 1,200 是 35,769.86
银行 利34天” 资金 9日 月12日
交通 募集 2016年6月 2016年7
14 蕴通财富・日增利 1,200 是 33,665.75
银行 资金 20日 月22日
浦发利多多对公结构 募集 2016年6月 2016年9
15 8,000 是 630,000.00
银行 性存款 资金 29日 月29日
交通 募集 2016年7月 2016年10
16 蕴通财富・日增利 4,600 是 423,452.05
银行 资金 4日 月8日
招商景源宁波2号理 募集 2016年7月 2016年7
17 6,000 是 139,999.99
银行 财计划 资金 1日 月26日
交通 募集 2016年7月 2016年8
18 蕴通财富・日增利 1,200 是 33,665.75
银行 资金 25日 月26日
交通蕴通财富・日增利 募集 2016年7月 2016年10
19 5,000 否
银行 93天 资金 25日 月26日
交通 募集 2016年8月 2016年11
20 蕴通财富・日增利 6,000 否
银行 资金 22日 月22日
交通 募集 2016年8月 2016年9
21 蕴通财富・日增利 1,200 是 30,509.59
银行 资金 29日 月30日
交通 募集 2016年10
22 蕴通财富・日增利 1,200 -否
银行 资金 月1日
浦发利多多对公结构 募集 2016年9月 2016年12
23 8,000 否
银行 性存款 资金 29日 月30日
华夏 自有 2014年9月 2016年3 12,915,277.7
24 委托贷款 10,000 是
银行 资金 22日 月22日 7
深圳
平安
大华
平安汇通汇天15 自有 2015年1月 2016年1
25 汇通 10,000 是 8,336,986.30
号 资金 23日 月16日
财富
管理
有限
公司
浦发 自有 2016年1
26 利多多理财产品 5,000 2015年12月29日 是 78,082.20
银行 资金 月14日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年1月 2016年2
27 10,000 是 386,301.37
银行 财9号 资金 27日 月26日
启盈理财2016年
宁波 自有 2016年3月 2016年4
28 第七十一期(平衡 10,000 是 382,191.78
银行 资金 1日 月1日
型59号)
农业 自有 2016年3月 2016年5
29 汇利丰第4220期 5,000 是 182,602.74
银行 资金 23日 月5日
启盈理财2016年
宁波 自有 2016年3月 2016年5
30 第一百零三期平 5,000 是 235,616.44
银行 资金 25日 月4日
衡型87号
交通 自有 2016年4月 2016年7
31 蕴通财富・日增利 10,000 是 789,041.10
银行 资金 12日 月11日
海航实业集合资
招商 自有 2016年4月 2016年7
32 金信托计划2-2期 3,500 是 398,125.00
银行 资金 19日 月19日
理财计划
宁波启盈智能定期理 自有 2016年5月 2016年8
33 5,000 是 517,808.22
银行 财3号 资金 5日 月3日
宁波启盈理财2016年 自有 2016年5月 2016年7
34 5,000 是 336,986.30
银行 第二百零九期 资金 9日 月8日
宁波启盈可选期限理 自有 2016年6月 2016年8
35 10,000 是 668,493.15
银行 财3号 资金 3日 月3日
金钥匙・安心得利
农业2016年第1092期 自有 2016年6月 2016年8
36 20,000 是 1,346,301.37
银行 人民币理财产品 资金 3日 月5日
(贵宾专享)
交通 自有 2016年7月 2016年8
37 蕴通财富・日增利 10,000 是 280,547.95
银行 资金 18日 月19日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年7月 2016年8
38 5,000 是 216,232.88
银行 财1号 资金 20日 月29日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年8月 2016年8
39 8,500 是 104,328.77
银行 财6号 资金 4日 月18日
宁波启盈可选期限理 自有 2016年8月 2016年8
40 5,960 是 102,871.23
银行 财1号 资金 5日 月25日
农业 自有 2016年8月 2016年8
41 安心快线步步高 20,000 是 227,945.21
银行 资金 9日 月24日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年8月 2016年9
42 8,500 是 99,438.36
银行 财6号 资金 20日 月2日
交通 自有 2016年8月 2016年9
43 蕴通财富・稳得利 10,000 是 115,068.49
银行 资金 23日 月6日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年8月 2016年9
44 5,980 是 32,685.21
银行 财5号 资金 29日 月2日
交通 自有 2016年9月 2016年9
45 蕴通财富・稳得利 10,000 是 115,068.49
银行 资金 6日 月20日
宁波启盈智能定期理 自有 2016年9月 2016年9
46 12,665 是 148,163.15
银行 财6号 资金 6日 月19日
宁波启盈可选期限理 自有 2016年9月 2016年9
47 1,835 是 23,000.34
银行 财1号 资金 6日 月20日
六、备查文件
公司与交通银行、浦发银行的理财合同及相关凭证。
特此公告。
浙江爱仕达电器股份有限公司
董事会
二�一六年十月十一日