东吴证券股份有限公司 关于苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司收到中 国证监会江苏监管局行政处罚事先告知书 的风险提示公告 东吴证券股份有限公司（以下简称“东吴证券”、“主办券商”）作为苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司（以下简称“昌信农贷”、“ST昌信”或“公司”）的持续督导主办券商，履行持续督导职责。公司近日收到中国证券监督管理委员会江苏监管局出具的《行政处罚事先告知书》（苏证监罚字[2019]1号）。根据告知书所示，昌信农贷涉嫌信息披露违法违规的事实主要如下： 一、昌信农贷虚构放贷业务形成关联方资金占用，未如实披露 昌信农贷的控股股东苏州汇海东兴集团有限公司（以下简称“汇海东兴”）实际控制苏州汇凯丰田汽车销售服务有限公司（以下简称“汇凯丰田”），苏州瑞翔汽车有限公司（以下简称“瑞翔汽车”），汇凯丰田、瑞翔汽车与昌信农贷之间构成关联关系。 2014年，昌信农贷虚构19笔放贷业务，转入汇凯丰田2300万元，转入瑞翔汽车3700万元，形成关联方资金占用6000万元。上述虚假贷款到期后均已结清。 2015年，昌信农贷虚构22笔放贷业务，转入汇凯丰田3260万元，转入瑞翔汽车2680万元，形成关联方资金占用5940万元。上述虚假贷 款中有15笔到期后结清，尚余1740万元未结清。 2016年1至6月，昌信农贷虚构24笔放贷业务，转入汇凯丰田4210万元，转入瑞翔汽车2800万元，形成关联方资金占用7010万元。上述虚假贷款均未结清。 昌信农贷未在2014年年度报告、2015年年度报告、2016年半年度报告中如实披露上述关联方资金占用情况。 二、昌信农贷未如实披露对外担保情况 截至2016年6月，昌信农贷未披露的对外担保累计16笔，累计担保金额7730万元。 其中，2015年，昌信农贷董事佘昌及陈琦未经过昌信农贷董事会、股东大会决策审批，以昌信农贷名义为其个人或其控制的公司的对外借款提供9笔担保，对外担保金额2550万元。2016年1至6月，佘昌、陈琦未经过昌信农贷董事会、股东大会决策审批，以昌信农贷名义为其个人或其控制的公司的对外借款提供7笔担保，对外担保金额5180万元。 昌信农贷未在2015年年度报告、2016年半年度报告中如实披露上述对外担保情况。 昌信农贷未按规定披露关联方资金占用及对外担保情况的行为，违反了《非上市公众公司监管指引第1号―信息披露》的披露要求以及《非上市公众公司监督管理办法》第二十条“公司及其他信息披露 义务人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”之规定，构成了《非上市公众公司监督管理办法》第六十条“公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的”所述情形。 陈琦、佘昌是对公司上述违法行为直接负责的主管人员；缪晓峰、沈刚、潘旭鸣、时泰、顾群、陆静娟、王宏伟是对公司上述违法行为的其他直接责任人员。 中国证券监督管理委员会江苏监管局根据当事人的违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《非上市公众公司监督管理办法》第六十条和《证券法》第一百九十三条第一款的规定，拟决定： 一、责令昌信农贷改正，给予警告，并处以60万元罚款； 二、对佘昌、陈琦给予警告，并分别处以30万元罚款； 三、对缪晓峰、沈刚给予警告，并分别处以20万元罚款； 四、对潘旭鸣给予警告，并处以10万元罚款； 五、对时泰给予警告，并处以8万元罚款； 六、对顾群、陆静娟、王宏伟给予警告，并分别处以5万元罚款。 根据《行政处罚事先告知书》所载，公司及上述人员有陈述、申辩和要求听证的权利，如公司和上述人员提出的事实、理由和证据，经江苏证监局复核成立的，江苏证监局将予以采纳。如公司和上述人 员放弃陈述、申辩和要求听证的权利，江苏证监局将按照上文所述的事实、理由和依据作出正式的行政处罚决定。 主办券商郑重提醒广大投资者注意投资风险。 此外，公司股票目前处于停牌状态，公司实际控制人已失联，其他工作人员已解散，公司已不具有信息披露和持续经营能力。如有相关事项需联系主办券商，请通过以下方式联系券商持续督导人员： 持续督导员：王惠 联系电话：0512-62936253 东吴证券股份有限公司 2019年3月12日