得益于改革开放以来近40年经济快速发展的时代机遇，中国已形成了规模达120万亿人民币的个人财富管理市场。同时，站在财富金字塔尖的高净值人群崛起，高净值家庭达到210万户。到2017年，中国私人银行业走过了第一个辉煌的十年，规模迅速成长， 12家中资商业银行私人银行的总客户数已经超过50万、管理客户资产（ AUM）近8万亿。但同时，各类私行机构也面临能力偏科明显、业务模式同质等挑战。

目前，随着宏观经济进入新常态，中国私人银行所面临的外部环境正在发生诸多变化：

市场方面，资产端收益率承压、财富端仍在快速积累并渴求优质投资机会，财富多资产荒的矛盾将成为新常态，改变着机构和客户预期；

客户方面，高净值客户结构日益多元，需求日渐成熟分化，守富、传承的需求上升，对风险收益的概念认识加深，对专业财富机构的需求度和能力要求提高；

格局方面，在跨界竞争加剧的同时，中国金融体系的成熟和监管的完善将有助于私行机构打破经营壁垒、探索专业发展的经营道路；

地位方面，在中国金融体系改革和银行业轻型转型的背景下，私人银行作为“大投行”、“大资管”、“大财富”的重要结合点，战略价值凸显。