证券代码：300349 证券简称：金卡智能 公告编号：2017�\148 金卡智能集团股份有限公司 关于使用自有资金购买低风险理财产品的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 金卡智能集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2017年12月27日召开了第三届董事会第四十一次会议，审议通过了《关于使用自有资金购买低风险理财产品的议案》。为提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，增加公司资金收益，在保证公司日常流动资金需要和充分控制资金风险的情况下，利用闲置自有资金购买短期低风险理财产品，主要内容如下： 一、投资概况 1、投资目的 为提高公司资金使用效率、合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，使用临时闲置自有资金购买短期低风险理财产品，以增加公司收益。 2、投资额度 在授权有效期内累计购买额度不超过人民币8亿元。 3、投资品种 公司运用自有闲置资金购买银行、证券公司等金融机构发行的短期低风险理财产品，不用于股票及其衍生产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投资行为。 4、投资期限 自获董事会审议通过之日起至2017年年度股东大会召开之日有效。 5、资金来源 公司用于购买短期低风险理财产品的资金为公司临时闲置自有资金。目前公司现金流充裕，在保证公司正常经营所需流动资金的情况下，预计阶段性临时闲置资金较多，资金来源合法合规。公司承诺不使用银行信贷资金直接或者间接进行投资。 6、决策程序与实施方式 该项议案已经公司第三届董事会第四十一次会议审议通过，授权公司董事长在投资期限内行使该项投资的决策权并签署相关合同文件，由公司财务部负责组织实施和管理。 7、前次理财情况 截止本公告日，2017年度公司使用自有资金购买低风险理财产品合计共取得投资收益20,019,153.10元（截止本公告日，尚有部分理财产品未到期，无法确认投资收益）。 8、公司与提供理财产品的金融机构不存在关联关系。 二、投资风险分析及风险控制措施 1、购买短期低风险理财产品主要面临的风险 （1）投资风险，尽管短期低风险理财产品风险较低，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期； （2）资金存放与使用风险； （3）相关人员操作和道德风险。 2、采取的风险控制措施 公司财务部、审计部、法务部按职责对公司购买理财产品的行为进行事前、事中、事后的督查，建立了良好的风险控制措施。独立董事、监事会对购买理财产品的情况进行监督检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。在2016年度、2017年度，公司多次购买理财产品，获得了良好的收益，并未发生风险。公司将继续加强对理财产品的风险把控，在安全可控的范围内努力提高收益。 公司将依据深圳证券交易所的有关规定，做好相关信息披露工作。 三、对公司的影响 公司本次运用自有资金购买短期低风险理财产品是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，能够获得一定的投资收益，为公司和股东谋取更多的投资回报。 四、独立董事意见 独立董事认真审议了公司《关于使用自有资金购买低风险理财产品的议案》，并对公司经营情况、财务状况和内控制度等情况进行了必要的审核，发表了如下意见： 1、公司运用自有闲置资金购买短期低风险理财产品的议案已经公司第三届董事会第四十一次会议审议通过，履行了相关审批程序。 2、公司内控制度较为完善，公司内控措施和制度健全，资金安全能够得到保障。 3、公司目前自有资金充裕，在保证公司正常运营和资金安全的基础上，运用部分闲置资金，择机投资安全性、流动性较高的短期低风险理财产品有利于提高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。 同意公司使用自有闲置资金购买短期低风险理财产品。 五、监事会意见 公司在保证正常运营和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金购买短期低风险理财产品，有利于提高公司资金的使用效率，增加公司投资收益，不存在损害公司股东，特别是中小股东利益的情况；公司经营及财务状况稳健，内部控制制度健全，内控措施完善，购买理财产品的安全性可以得到保证。监事会同意在不影响公司正常经营的情况下，使用闲置自有资金购买短期低风险理财产品。 六、备查文件 1、第三届董事会第四十一次会议决议； 2、第三届监事会第二十次会议决议； 3、独立董事关于第三届董事会第四十一次会议相关事项的独立意见。 特此公告。 金卡智能集团股份有限公司董事会 二�一七年十二月二十八日