股市的规律如此,周期一轮又一轮。对于大众投资者来说,最应该做的是认识到赚钱的不易,不贪不躁,甘于做一个傻瓜型的投资者。用投资指数型基金来规避个股风险,以长期均线为参照,在均线下分步加仓,越跌越买。
为什么只有数投资者能长期在股市中赚钱
金投股票讯,翻开上证指数的月K线图,你会发现,从1991年至2012年共22年间,蜡烛图从100点起步到2400点(虽然其间有过巨大的振幅),整体上一直是在震荡上行的趋势中。
但与之非常不匹配的是,那句 “七亏两平一赚”的股彦。在股市中,无数投资者不断“辛勤的耕耘”换来的,却还不如农民种地靠天吃饭般的收成。
从全球股市的长期表现看,绝大多数走势图都在不断上升。有足够长历史的美国股市已说明,股市的长期收益率会超过债券,投资股票也是跑赢通胀的好方法。
但为什么只是极少数投资者能长期在股市中赚钱呢?
首先,那些以短线投机交易为主的人,不同人的差异极大,其收益率很难和股市长期表现有直接关联。
其次是持有型投资者选错股票,虽然长期持有,但又陷入个股的风险。如果以上证指数一个比较中性的点位算起,如从2002年7月31日(1651点)至2012年,剔除之后上市的公司,1110只股票中有638只上涨,其中跑赢上证指数(涨幅47%)的有393只,占比只有35.4%。这只是个理论数据,因为极少有人持有一只股票10年多不动。
对于大众投资者来说,还有一种很普遍的风险,就是介入和退出时点的错误。类似大家经常说的,在1989年投资日本股市,至今20多年仍然巨亏,甚至未来20年也不一定回本。我想,在1989年投资股市的日本投资者应该不算少,因为类似的现象也发生在2007年的A股,当年是中国投资者进入股市最多的一年。
投资者对2006~2007年的超级牛市应该还记忆犹新,在2006年上证指数上涨了130%,2007年上涨了97%。在2006年底,A股账户只有7300万,而后在2007年增加了3736万。按“低买高卖”或者“在别人恐慌时我们贪婪”的原则,显然应该是在熊市末期的2005年或者牛市初期的2006年进入股市才是最佳选择,然而,在2006年A股投资者开户数只增加了289万户,2005年只增加了83万户。数据很直观,没经验的投资者总是成为那“七亏”的部分。
股市的规律如此,周期一轮又一轮。对于大众投资者来说,最应该做的是认识到赚钱的不易,不贪不躁,甘于做一个傻瓜型的投资者。用投资指数型基金来规避个股风险,以长期均线为参照,在均线下分步加仓,越跌越买。反之,在均线上分步卖出,越涨越抛。
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